リスクスコアリングとAI搭載コンプライアンスは、規制された暗号市場の見えないインフラとなっています。主要な中央集権型取引所、暗号サービスを提供する多くの銀行、そして増加するDeFiプロトコルが、ウォレット、取引、ユーザーに関連するリスクを評価するための自動化システムを使用しています。
リスクスコアリングシステムの機能
取引監視システムは、既知のリスクに関連するパターンを特定するために暗号フローを継続的に分析します：制裁対象エンティティ、ミキサー、ダークネット市場、ランサムウェアウォレットなど。
主要プロバイダー：Chainalysis、Elliptic、TRM Labsがそれぞれ独自のフラグ付きアドレスデータベースを維持しています。プロバイダーが異なれば、同じアドレスに対して異なるリスクスコアを付けることがあります。
一般ユーザーへの影響
ほとんどのユーザーは制裁対象エンティティと故意に関わることはありませんが、コインの以前の所有者、ミキサーの使用、ハイリスクな相手方との取引を行うP2P取引所経由の送金などにより、資金がブロックされる可能性があります。
ブロックへの対応
資金が凍結された場合：取引所に具体的な理由を要求し、資金の出所に関する文書を集め、手動審査を要求し（自動的な決定は争うことができます）、必要に応じてブロックチェーン法の専門家に相談してください。
実践的な予防措置
暗号通貨を受け取る際は大規模で流動性の高い取引所を使用し、未知の当事者から受け取る場合は出所を確認してください。
